Loňský rok byl poznamenaný řadou mimořádných událostí. Přetrvávající pandemický stav, znovuotevření ekonomik i návrat inflace měly za důsledek pokles cen dluhopisů a tím negativní dopad do výsledků konzervativních fondů doplňkového penzijního spoření. Naopak akciové trhy profitovaly z kombinace rychlého ekonomického oživení a silných firemních zisků a zakončily rok 2021 s velmi solidním zhodnocením, které mělo pozitivní vliv na fondy penzijního spoření, jejichž aktiva tvoří akcie.
„Razantní růst inflace v posledním období měl za následek zvýšení základní úrokové sazby. To se negativně promítlo do zhodnocení konzervativních penzijních fondů za rok 2021, jejichž aktiva tvoří dominantně dluhopisy, a tyto fondy tak reálně skončily v ztrátě. Na druhou stranu se dramaticky navýšil výnosový potenciál těchto fondů v následujících letech právě díky růstu očekávaných výnosů dluhopisů. Penzijní spoření je vždy důležité vnímat z dlouhodobého pohledu. Jen tak může klientovi přinést atraktivní zhodnocení a splnit tak svou podstatu spořicího produktu na stáří. Zároveň se nacházíme v době prudkých změn s dopady do výsledků hospodaření fondů – jak pozitivními, tak negativními, a proto máme pro klienty k dispozici strategii životního cyklu, kde místo klienta v závislosti na jeho věku, a tedy spořicím horizontu upravujeme mix účastnických fondů,“ říká k aktuálním výsledkům Václav Lokaj, obchodní a marketingový ředitel ČSOB Penzijní společnosti.
Nejlépe se v loňském roce dařilo dynamickým fondům. ČSOB účastnický dynamický fond dosáhl zhodnocení 22,40 %. ČSOB vyvážený účastnický fond dokázal zhodnotit prostředky klientů o 7,62 %. Nový ČSOB pro penzi účastnický fond zhodnotil prostředky klientů o 3,38 %. Výnos ČSOB účastnického povinného konzervativního dosáhl - 4,23 %.
V tomto roce se počítá s postupnou stabilizací cen českých státních dluhopisů, což bude také vhodná příležitost k jejich nákupům tak, aby portfolio fondu z vyšších výnosů profitovalo a zajistilo vyšší výnos v budoucích letech. Za oblast akciového trhu se i nadále očekává pozitivní výkonnost.
Důležité upozornění: Hodnota majetku v účastnických fondech může stoupat i klesat, výnosy dosažené v minulosti nejsou zárukou výnosů budoucích. Před samotným rozhodnutím je nutné věnovat pozornost informacím o rizicích spojených se spořením v účastnictvím fondech, stejně jako dalším informacím, které jsou uvedeny vždy ve Statutu daného fondu a Sdělení klíčových informací – k dispozici na www.csob-penze.cz.
Československá obchodní banka, a. s. a NejBusiness.cz
27. ledna 2022
Odvětví stavebnictví patří s podílem téměř 38 % na celosvětových emisích k největším znečišťovatelům...
Přední český dodavatel alternativních pohonných hmot Bonett vstupuje se svojí značkou na slovenský trh....
Společnost ČEPRO od dubna pro své velkoobchodní zákazníky nabízí nové palivo s obchodním označením HVO...
Direct pojišťovna potvrzuje svou dlouhodobou pozici mezi nejrychleji rostoucími pojišťovnami na trhu....
Od 18. března 2024 do 15. dubna 2024 bude Komerční banka vyplácet zjištěné pohledávky věřitelů Sberbank CZ...
Společnost DKV Mobility, přední evropská B2B platforma pro platby a řešení na cestách, rozšířila svou...
Po představení své nové obchodní strategie, zaměřené na podporu zdraví, správného stravování a na...
Společnost SAP oznámila novinky zaměřené na správu firemních dat. Nejvíce inovací včetně využití...
Společnost Dell uvádí na trh zcela novou řadu Latitude s podporou umělé inteligence. Notebooky vybavené...
Mozaika nájemců ve vysočanském věžáku AFI City 1 je již kompletně dokončená. Mezi nové přírůstky mimo jiné...